Imovinsko savjetovanje

1. Analiza stanja i potreba na imovinskom području

izrađuju ga zajedno naš imovinski savjetnik i klijent – obrazac za imovinsku analizu

• analiza cjelokupnog imovinsko-financijskog stanja
• razgovor o željama i ciljevima klijenata

2. Izrada dugoročne imovinske strategije

izrađuje ga naš imovinski savjetnik - prijedlog klijentu - provedba i kontrola

• na osnovi ispunjenog obrasca imovinske analize
• određivanje prioriteta: što treba učiniti, što odmah a što po vremenskoj dinamici
• odabir mogućih financijsko-imovinskih produkata
• izrada elaborata dugoročne imovinske strategije sa konkretnim izračunima
• prezentacija elaborata klijentu
• servis, programsko praćenje uspješnosti koncepta te eventualne korekcije

3. Upravljanje osobnom imovinom

klijent upravlja samostalno, mi mu dajemo sve potrebne alate, edukaciju i servis

• svatko treba sam znati upravljati svojim osobnim financijama
• prvo treba napraviti analizu stanja – neto sadašnja imovina
• za analizu i upravljanje osobnim financijama treba imati potrebna znanja
• treba razumjeti pojmove i kategorije kod osobnih financija
• treba znati samostalno izraditi potrebne analize i modele
• treba znati samostalno analizirati financijsko stanje u vremenskim razdobljima
• i to sve provoditi u praksi

INFO RAZGOVOR

• Što Vam je najvrijednije ? 
• Da li je to novac koji imate, kuća ili stan, zlatnina, dionice, Vaša djeca…….. ? 
• Odgovor je iznenađujući! 
• Najvrijednija je………………………………………?!

 
To je samo dio tema o kojima ćemo razgovarati na prvom susretu, jer ćemo razgovarati samo o Vama (ustanoviti ćemo kakvo je Vaše financijsko zdravlje).
 
Koje su Vaše želje i kakvi ciljevi, imate li problema sa zaduženošću, kako želite živjeti u budućnosti, želite li graditi kuću-kupiti stan, brinete li o školovanju djece,želite li dugoročan održiv kućni budžet ili više…. stvarati kapital od kojega ćete imati pasivne prihode cijeli život.
   
Nakon toga ćemo u roku najviše desetak dana obaviti strategijski razgovor u našem uredu, gdje ćemo Vam predstaviti naše prijedloge u obliku elaborata sa konkretnim izračunima – što bi trebalo učiniti odmah, što kasnije, a u nekim situacijama i što nikako ne trebate učiniti. Optimizirati ćemo Vam kredite i potražiti rješenja (smanjiti zaduženost i/ili mjesečne rate), pregledati ćemo Vam i optimizirati i ostale financijske produkte koje imate (stambene štednje, osiguranja, inv.fondove…..).
 
Za sve što Vam predložimo i učinimo za Vas osigurati ćemo servis- pratiti ćemo stanje u određenim vremenskim periodima, te se radovati sa Vama …….. ili korigirati određene produkte … ili ciljeve. 
 
Svi naši klijenti (pojedinci, obitelji, obrtnici, vlasnici tvrtki…) postaju naši partneri, sve više se upoznajemo, povremeno viđamo.
 
Jedini smo na tržištu sa posebnim , inovativnim pristupom prema Vama – našem klijentu
 
U svim situacijama tražimo optimalna rješenja, te nas nikakve krize ili padovi na tržištima kapitala ne dočekaju nespremnima, uvijek pravodobno reagiramo zahvaljujući informacijama koje imamo.